关于OPE信誉网站人民币银行结算账户开户负面清单的公示

发布日期:2021-09-18
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一、企业账户 

(一)不得将拥有固定的专门营业场所作为开户条件。 

(二)不得将法定代表人必须至网点亲见作为开户条件。 

(三)不得将已经实际开展经营活动作为初创企业开户条件。 

(四)不得未经综合判断,简单以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。 

(五)不得未经综合判断,简单、片面套用可疑特征拒绝开户。 

(六)不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细的、完备的经营情况资料。 

(七)不得将存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务作为开户附加条件。 

(八)不得未经综合判断,直接以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋作为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。 

(九)不得违反“一次性告知补正”原则,反复要求小微企业补充开户资料。 

(十)不得通过设置复杂繁琐的开户审核程序规避事中事后风险管理责任。 

(十一)不得出于客户成本收益等因素拒绝开户。 

(十二)不得未经说明理由及用途要求客户提供相关资料或简单以监管部门规定作为补充资料的理由及用途。 

 

 

二、个人账户 

(一)不得对刚毕业的大学生、流动就业人口、异地就业人口(农民工等)增设开户门槛。 

(二)不得未经综合判断,“一刀切”要求客户提供辅助证明材料,不得未经说明理由及用途要求客户提供相关资料,不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。 

(三)不得未经综合判断,简单、片面要求户籍地为异地的个人提供辅助身份证明材料。